Fraud Risk Sr. Specialist

Job Purpose : To support the implementation and continuous enhancement of the fraud risk management framework as a 2nd line of defense across the organization. Key Activities, Responsibilities and Accountabilities : · Support the maintenance and enhancement of the Fraud Risk Management Policy in line with regulatory and risk management standards in order to enforce the zero-tolerance approach against internal and external fraud & to continuously assess the framework · Support an internal network of good business conduct and fraud champions that would help in developing a culture of fraud awareness what would help in promoting and implementing the framework. · Contribute to the development of policies, procedures, training and awareness programs and roll out training and awareness campaigns to enhance control of the environment. · Maintain fraud reports, dashboards and trend analysis of all fraud reports and other business misconduct to the Board, Committees, and members of senior management. · Roll out Fraud Risk assessment to enable it to identify its high relevant fraud risks that are not properly mitigated and along with senior management to put in place a remediation plan and road map for implementation. · Facilitate with Compliance functions to ensure the effectiveness of the design and implementation of the whistleblowing program, as a fraud detective tool. · Support to Design the investigations processes and report results with respect to fraud allegations, recommend remedial activities and reporting lessons learnt. · Coordinate with Legal and Internal Audit functions to ensure that the fraud case is escalated to the proper company authorities to obtain guidance on the next action to take such as referring the case to the police or the court. · Ensure independence, objectivity and conflicts of interest safeguarding during investigation even when fraud involves Senior or Executive levels (e.g., Chiefs, board member, auditors, counsels, etc.) · Coordinate with assigned investigators to investigate and resolve fraud risk incidents. · Provide assurance that all fraud critical Incidents are managed and reported in line with the Critical Incident Policy. · Coordinate with Law Enforcement for all internal and external fraud investigations. · Recommend actions to take as appropriate to mitigate and manage financial, customer, regulatory and reputational impact from identified fraud incidents. _______________________________________________________________________________________ الهدف الوظيفي : دعم مراقبة مخاطر الاحتيال وتقييمها، وتنسيق التحقيقات، وتحليل حالات الاحتيال واتجاهاته، وتعزيز الوعي بمكافحة الاحتيال على مستوى الشركة، بالتعاون مع الجهات ذات العلاقة لتقديم التوصيات والإجراءات التصحيحية والوقائية المناسبة. الأنشطة الرئيسية والمسؤوليات والواجبات : - المساهمة في الحفاظ على سياسة إدارة مخاطر الاحتيال وتطويرها بما يتماشى مع المعايير التنظيمية ومعايير إدارة المخاطر، بما يعزز تطبيق نهج عدم التسامح مطلقًا مع الاحتيال الداخلي والخارجي، وإجراء تقييم مستمر للإطار. - دعم شبكة داخلية من سفراء السلوك المهني ومكافحة الاحتيال للمساهمة في تطوير ثقافة الوعي بمخاطر الاحتيال وتعزيز تطبيق الإطار. - المساهمة في تطوير السياسات والإجراءات وبرامج التدريب والتوعية، وتنفيذ حملات التدريب والتوعية لتعزيز بيئة الرقابة. - إعداد تقارير الاحتيال ولوحات المعلومات وتحليلات الاتجاهات المتعلقة بجميع بلاغات الاحتيال وحالات سوء السلوك المهني. - تنفيذ تقييمات مخاطر الاحتيال لتحديد مخاطر الاحتيال ذات الأولوية التي لا تتم معالجتها بشكل كافٍ، والتنسيق مع الإدارة العليا لوضع خطط وخارطة طريق للإجراءات التصحيحية. - التنسيق مع إدارة الالتزام لضمان فعالية تصميم وتنفيذ برنامج الإبلاغ عن المخالفات باعتباره أداة للكشف عن حالات الاحتيال. - دعم تصميم عمليات التحقيق وإعداد تقارير عن نتائج التحقيقات المتعلقة بادعاءات الاحتيال، والتوصية بالإجراءات التصحيحية وتوثيق الدروس المستفادة. - التنسيق مع الشؤون القانونية و المراجعة الداخلي لضمان تصعيد حالات الاحتيال إلى الجهات المختصة داخل الشركة للحصول على التوجيه بشأن الإجراءات التالية، مثل إحالة الحالة إلى الشرطة أو المحكمة. - التنسيق مع المحققين المعينين للتحقيق في حوادث مخاطر الاحتيال ومعالجتها. - تقديم التأكيدات اللازمة بأن جميع حوادث الاحتيال الحرجة تتم إدارتها والإبلاغ عنها وفقًا لسياسة الحوادث الحرجة. - التنسيق مع جهات القانونية التنفيذية في جميع التحقيقات المتعلقة بالاحتيال الداخلي والخارجي. - التوصية بالإجراءات المناسبة للحد من وإدارة الآثار المالية وآثار الاحتيال على العملاء والجهات التنظيمية والسمعة، الناتجة عن حوادث الاحتيال المحددة.

Support the maintenance and enhancement of the Fraud Risk Management Policy in line with regulatory and risk management standards to enforce zero-tolerance against internal and external fraud and to continuously assess the framework. Support an internal network of fraud champions to promote a culture of fraud awareness. Develop policies, procedures, training and awareness programs, and roll out training campaigns. Maintain fraud reports, dashboards and trend analyses for the Board and senior management. Roll out Fraud Risk assessments and collaborate with senior management to implement remediation plans. Facilitate the whistleblowing program in coordination with Compliance. Design investigations processes and report results, recommending remedial actions and lessons learned. Coordinate with Legal and Internal Audit to escalate cases to proper authorities when needed. Ensure independence and objectivity during investigations. Coordinate with assigned investigators to resolve fraud risk incidents. Ensure all major incidents are managed and reported per the Critical Incident Policy. Coordinate with Law Enforcement for internal and external fraud investigations. Recommend actions to mitigate financial, customer, regulatory, and reputational impacts of identified fraud incidents.